Quelle: FATF

Die Financial Action Task Force (FATF) hat substantielle Modifikationen der Kriterien für die Aufnahme von Staaten in ihre Überwachungslisten vorgenommen, um den Druck auf die am wenigsten entwickelten Länder zu mindern und stattdessen jene Staaten stärker zu fokussieren, die ein erhöhtes Risiko für das internationale Finanzsystem darstellen.

Die FATF identifiziert Jurisdiktionen mit strategischen Defiziten in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung. In Kooperation mit den entsprechenden FATF-ähnlichen regionalen Gremien initiiert die FATF einen durch Gleichgestellte geleiteten Prozess, um mit diesen Ländern an der Schliessung von Schlupflöchern zu arbeiten, die illegale Finanzströme ermöglichen. Diese Finanzströme finanzieren Verbrechen, die das Leben zerstören, wie beispielsweise Menschenhandel oder sexuelle Ausbeutung von Kindern, sowie terroristische Handlungen, die naturgemäss Tod und Leid verursachen.

Der Einfluss illegaler Finanzströme trifft die am wenigsten entwickelten Länder besonders hart, da sie eine nachhaltige Entwicklung behindern. Die Erträge aus Verbrechen wie Steuerhinterziehung, Korruption und organisierter Kriminalität lenken jährlich Milliarden von Dollar von wesentlichen öffentlichen Gütern wie Bildung und Gesundheit ab. Die Entziehung dieser unrechtmässig erlangten Gewinne ist entscheidend, um diesen Ländern den Aufbau robuster Wirtschaftssysteme und Gesellschaften zu ermöglichen.

Die von der FATF vorgenommenen Änderungen sollen gewährleisten, dass der Listungsprozess gezielter die Länder erfasst, die das grösste Risiko für das internationale Finanzsystem darstellen, und tragen zu einer adäquateren Unterstützung für Länder mit geringer Kapazität bei.

Gemäss den revidierten Kriterien werden Jurisdiktionen vorrangig für eine aktive Überprüfung ausgewählt, wenn sie die Überweisungskriterien erfüllen und entweder (1) ein FATF-Mitglied sind; (2) ein Land auf der Liste der Länder mit hohem Einkommen der Weltbank sind (ausgenommen solche mit einem Finanzsektor, der aus zwei oder weniger Banken besteht); oder (3) ein Land mit Finanzsektorvermögen über 10 Milliarden USD (gemessen an der breiten Geldmenge). Falls die Jurisdiktion als eines der am wenigsten entwickelten Länder gemäss der Definition der Vereinten Nationen gilt, wird sie nicht vorrangig für eine aktive Überprüfung ausgewählt, es sei denn, die FATF erachtet, dass sie ein signifikantes Risiko für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Proliferationsfinanzierung darstellt. In solchen Fällen könnten am wenigsten entwickelte Länder, die in den Überprüfungsprozess eintreten, eine verlängerte Beobachtungsphase erhalten, um Fortschritte gemäss ihrer empfohlenen Massnahmen-Roadmap zu erzielen (d.h. eine zweijährige Beobachtungsperiode).

Diese Änderungen werden in der nächsten Bewertungsrunde angewendet. Die FATF erwartet, dass diese Reformen die Anzahl der in der bevorstehenden Bewertungsphase gelisteten Länder mit geringer Kapazität halbieren könnten.

Hintergrund zum FATF-Listungsprozess:
Die Graue Liste identifiziert Länder mit strategischen Mängeln in ihrem AML/CFT-System. Mittels eines massgeschneiderten Aktionsplans werden die Länder auf der Grauen Liste von einer Expertengruppe beurteilt und arbeiten mit dieser zusammen, um die Lücken in ihrem System zu schliessen. Es handelt sich um einen von Gleichgestellten geleiteten Prozess – die Experten, die aus der Region und weltweit stammen, bieten Orientierung darüber, wo das Land seine oft begrenzten Ressourcen am wirkungsvollsten einsetzen sollte, um die grösstmögliche Reduktion illegaler Finanzströme zu erreichen. Dies ermöglicht den gelisteten Ländern den Aufbau eines robusteren Systems und eine bessere Verteidigung gegen Finanzkriminalität, was letztendlich nicht nur dem Land selbst, sondern auch dem globalen Finanzsystem zugutekommt.